Федеральным законом от 26.07.2019 № 250-ФЗ внесены изменения в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вступившие в силу 06.08.2019.

С указанного времени страховые компании получили возможность упрощенным способом идентифицировать клиентов-физлиц.

Личность можно будет установить путем получения сведений из информационных систем органов государственной власти, Пенсионного Фонда России, Федерального фонда обязательного медицинского страхования.

Если договор пенсионного страхования или страхования жизни заключается на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, с условием периодических страховых выплат и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, то данной услугой воспользоваться нельзя.

Также у страховых компаний возникло право, поручать кредитным организациям, проводить идентификацию (в том числе упрощенную) клиентов-физлиц. То же коснется идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Правом не смогут воспользоваться лишь страховые медицинские организации, которые работают только в рамках обязательного медицинского страхования.

Старший помощник прокурора района                                С.Г. Кижаткин